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假投资猖狂吸金:地产理财成房企非法集资新伎俩 理财 收益 投资

时间:2015-12-11  来源:未知  作者:长海第一资讯

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  “舶来”的进步投资理念、财产人士的现身说法、高端大气上品位的办公场合、诱人心动的投资收益……在P2P平台、投资公司频频跑路不再是消息的大背景下,一些更具引诱性和诈骗性的投资理财骗局悄悄崛起、名堂翻新,理当引起警戒。

  互助投资平台:互联网上的金融传销

  “投资1万元一年能变23万元”“一年财富增值多少十倍”“投资者遍布上百个国度,安稳运作多年”……近期,朋友圈、微博及线下出现不少自称“金融互助投资”的理财平台,在宣称数十倍收益的诱惑下,不少人参加其投资运作。

  记者看到,在一家名为“MMM金融互助社区”的网站,背眼处标注着“月收入30%”“开户即送50美金”等字样。除了高回报,额定还有“拉人头”嘉奖,即每推举一个新投资人,就可取得其投资额10%的收益提成。

  一位自称“可先容新人入群”的金融互助投资者表现,新参加者可任选投入60元至6万元不等,投资期限最长30天,月息为30%。“也就是说,投资3000元按复利一年能变6.9万元。玩家彼此转账,平台不收任何用度,一年收益23倍!”

  如此高的收益从何而来?据参与者介绍,“金融互助”平台及组织者不经营任何产业,不产生任何现金流,只是后来的投资者向之前的投资者供给资金“互助”,艰深地说,犹如击鼓传花、拆东墙补西墙。“只有一直有新的投资者加入,前面的人就能拿到钱。”

  温州市民李女士说,她是经家人介绍加入了“MMM互助金融社区”在当地某微信群的。“最高投入6万元,但良多人是用多个身份证投入,最多的上百万元。”目前,她所在的微信群就有上百人介入“金融互助”。

  在自称MMM金融互助平台中国区主网站上,记者看到的介绍是金融互助模式最早成立于俄罗斯,其开创人为外籍人士。“不光中国有”、“国际上认可”,也成为多个类似投资网站招揽投资者的幌子之一。

  记者在有众多投资者的浙江等地的通讯管理局了解到,MMM金融互助平台中国区主网站的服务器所在位置于山东省济南市,而其众多会员分支网址和注册网址IP设在海外。工信部网站存案数据显示,MMM金融互助平台中国区主网站没有在工信部实现备案注册,依据《互联网信息服务治理措施》等划定,属于非法网站。

  不仅如斯,记者看到,打着“金融互助平台”旗帜的还有数十个自称“独一正规官网”的中文网站。经核实,这些网站均未实行备案手续。同时,证监会[微博]公示的经营者名录显示,MMM金融互助平台也没有互联网基金销售和私募基金发售等资历牌照。

  据了解,一些金融互助社区还以虚构货币“马夫罗币”为载体,投资者要将资金换为该虚拟货泉才干投入,兑现收益时,还要向平台网站或介绍人换回现金。“实际上,在此前破获的‘GBL交易平台’等相似虚拟货币案件中,已经涌现经营者忽然消散、兑换交易程序无法进行、公司注册地址造假等景象,投资客损失惨重。”浙江省东阳市警方负责人说。

  近日,央行[微博]、银监会、工信部、工商总局对此类以“金融互助”为名,许诺高额收益,勾引大众投入资金的行动,宣布了“危险预警提醒”。专家提示,这种带有传销和庞氏骗局特点的平台错误接任何工业、不发生任何现金流,仅靠拉亲戚友人入伙、将“下线”的钱回报给“上线”,一旦资金链断裂,投资者将面临重大丧失。

  地产理财项目:房企非法集资新伎俩

  购买一套黄金地段商品房,竟能获得高达80%的房款返还?湖北省黄石市市民周先生购买的养老公寓就宣称“存在投资功能”,买房后5年内可获得高额现金收益。然而,如此“划算”的楼盘现在成了烂尾项目,沦为一起非法集资骗局。

  跟着楼市近期连续分化,已被法律明令禁止的房企非法集资手段翻新。一些不法企业将住宅、商铺乃至车位冠以“理财产品”名义发售,局部购房者数亿元投资款血本无归。

  在黄石市,由花湖致远地产公司开发的“上上坊养老型酒店公寓”就是曾发售“理财产品”的楼盘。记者在该楼盘的宣扬广告中看到,开发商宣称“既实在领有,又有投资功效”:购房者每投资10万元,第一年可获12%的收益率,尔后每年收益率增添2个百分点,5年累计收益达房款的80%,同时占有公寓产权,“即是两折购房”。

  受害者黄先生说:“这家养老公寓到现在连样板房都没盖,不光是拿房遥遥无期,20多万元的动向金眼看也要不回了。”据办案部分介绍,因资金链断裂,开发商花湖致远地产公司已进入破产程序,其发售的“理财产品”涉嫌非法集资,涉案金额达3亿多元,众多购房者向房企缴纳的预支款面临本金不保的危险。

  除了养老公寓,一些受害者反应,住宅、商铺、车位均曾被不法企业用于发售“理财产品”。据安徽省高等人民法院查明,安徽亳州兴邦公司在海南、河北等地炮制多个非法集资项目。如在海南海口红街广场、凤景城等贸易地产项目中,兴邦公司采用“返本销售、约定回购”情势高息招揽理财资金,相关义务人已因非法接收公众资金获刑。

  据了解,该公司曾与投资者约定,假如一次性以“本钱价”购房,3年后购房款可全体返还,且拥有房屋所有权。然而,这是一起“庞氏骗局”,投资者缴纳的房款均被挪用于补充企业资金缺口。审讯书显示,安徽亳州兴邦公司累计非法集资35亿元,4万多名大众受害。

  “这些违规理财产品的目标就不是销售屋宇,而是‘击鼓传花’缓解企业资金压力,一旦资金链断裂,投资者将本息难保。”重庆大学[微博]财税与金融学院教学陈晴说。

  据懂得,高息返还房款、给予现房回报,是种种理财圈套的重要钓饵。北京一位投资了河北某房企“投资性地产理财名目”的市民告知记者,本人跟亲友前后“借给”房企600万元,商定的年化收益率一度超过40%,还能“给现房作为返利”。

  然而,记者调查发现,在高利息、高收益、高回报的背地,“名为销售房产、实为借钱融资”存在较大风险,不少所谓的“理财产品”实质是设局诱骗投资者。

  法律人士指出,多数房地产公司、养老公寓经营企业根本不向公家公然发售理财产品的相干金融牌照。在不少案件中,开发商的合同、预售证均造假。还有一些“理财产品”应用投资者不了解法律法规,声称以住房、商铺、车位等不动产作为担保物,“还不上钱就给你现房”,但实际上受害者往往基本无奈获得产权。

  重庆市一名倾销“晋愉V铺”的地产中介说,购房者在住宅正式过户前,可另外先缴纳8万元的“车位预收款”。开发商对这笔资金按年息10%给予购房者现金收益,在住宅过户前退还这笔预收款。“购置者不限于本小区住户,任何人都能够买,相称于房企把车库典质给你,以每年10%的本钱借钱。”

  然而,根据重庆市现行物业管理条例规定,非本小区业主制止购买本小区车位,房屋登记机构不予过户。“一旦开发商资金链断裂,花费者存在无法收回本金,同时无法失掉车位产权的风险。”陈晴说。

  股权理财集资:“原始股”违法销售

  “几十万元都打了水漂。”郑州市民王先生说,“当时听信了他们所说的企业立刻要在上海证券交易所[微博]上市,原始股能获得几倍甚至几十倍的收益。”

  王先生投资的这家名为上海优索环保科技发展有限公司的企业,因涉嫌以“原始股”非法集资,原法人代表段国帅近日被依法批捕,其炮制的假股票骗局骗取了上千名河南群众的2亿多元资金。

  “利用该企业在上海某处所股权交易市场挂牌的身份,对外宣称‘上市公司’,是不法分子到手的要害。”办案职员介绍,段国帅等人在河南召开“增资扩股”发布会,发布该“上市公司”将定向发行“原始股”。同时,这家所谓的“上市公司”还一度发售股权理财集资,承诺年收益达48%,超过同期银行存款收益20多倍。

  同样遭受假股票骗局的还有陕西、江苏、上海等多地群众。在近期公安机关查处的骗局中,一些假股票甚至傍上境外资本市场。经查,嫌疑人张建军通过虚伪出资设立“陕西嘉隆高科公司”,印制虚假传单,向4700余名人民出卖虚假股权。其间这家公司将自己刻画为一家外资企业,称将在美国纳斯达克[微博]市场上市,集资供不法分子浪费。

  记者考察发明,有一些企业利用地方性的企业股权挂牌转让市场,假冒上市公司发售“原始股”。例如在多地产生的“原始股”骗局中,均有不法分子宣称自己是“上海股权托管交易中央”的挂牌企业,有明白的上市代码。但事实上,这家股权交易核心只是一个地方机构,不法分子利用其名称易与“上海证券交易所[微博]”相混杂,蒙骗消费者。

  “上当后才晓得,上海股交中心仅是地方机构,企业在这个中央挂牌的门槛很低,跟A股市场根本没有关联。”因投资所谓“原始股”遭遇亏损的河南籍受害者王先生说。

  记者调查还发现,一些企业以证券投资为名,以高额回报为诱饵,通过“股权众筹”等名义欺骗干部钱财。

  据江苏省南京市玄武区国民法院查明,南京一家名为“虾米电子科技”的公司就声称2016年“很快将在新三板上市”,须要通过股权投资融资:任何投资者购买公司至少5万元的股权,就可能成为“上市公司的创业股东”。经法院认定,该公司的这一经营模式形成传销,其兜售假股票的守法所得均被没收。

  办案人员表示,上述假股票骗局都利用了投资者对A股“打新”高收益的惯性思维。“事实上,在境外资本市场乃至海内新三板市场,新股均出现过跌破发行价或无交易量的现象,投资价值上有天地之别。”上海华荣律师事务所合伙人许峰说。

  记者调查发现,当前兜售“原始股”的中介、掮客已遍布线上线下,通过电话、在线聊天等方法向群众兜售所谓的“潜力股”。

  记者在QQ聊天软件搜寻“原始股销售”,即有数十个聊天群呈现。在百度贴吧等网络渠道,注明“原始股销售”的网页、宣传广告随处可见。“当初原始股卖得很火,等到明年三月公司在新三板挂牌,破马就是6至8倍的收益。”一位抛售山东某公司“原始股”的线上销售人员说。

  警方提示,“原始股”投资骗局的本质是从事非法发行股票和非法证券运动。“如果有公司自称定向增资扩股,又通过电话、网络等渠道向不特定的公众销售股票,实际上已涉嫌违背证券法对于‘不得变相公开发行股票’的规定,长海第一资讯网。”中国人民大学商法研讨所所长刘俊海说。

  (记者 杜放、魏董华、张翅、李劲峰、俞菀、罗政、郭久辉 综合报道)





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